職場達人-徐翊達重風控 動態調整資產配置

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富邦投信投資策略師徐翊達,從關注臺股到亞洲市場,已有超過20年的時間,經歷過2008年金融風暴之後,讓他理解到資產配置的重要性,而不是隻重視報酬、績效,「控制下檔風險,穩定投資節奏」,才能在市場上走得又穩又久。

徐翊達大學時期就讀中興大學地政系,雖與金融市場並無直接相關,但因父母有投資股票理財,長期耳濡目染之下,也讓他培養對股票交易的高度興趣,畢業後1998年,就到富邦投信擔任研究員工作。

MBA進修 補強實力

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回想進入投信圈後,徐翊達說,由於很早就已下定決心要從事金融相關工作,但當時在學校僅修過會計課程,認爲對產業研究不夠全面,意識到必須持續精進自身能力,因此決定先到美國就讀MBA,充實企業管理相關知識,專注財經相關理論的補強。取得學位之後,2002年再度回到富邦投信工作,經過兩年後也成爲臺股基金經理人,皆有不錯績效表現,並開始擴大看日韓、陸港股市。

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但在2008年金融風暴期間,國際市場全面崩盤,徐翊達也遇到他擔任基金經理人以來的最大挑戰,他坦言,在經濟衰退,系統性風險爆發之時,不論持有的是甚麼優質企業的股票都會受到影響,最慘的時候績效幾近腰斬,也因此退下經理人職務。

不過,徐翊達並未就此選擇換工作或是跳槽,而是迴歸研究員身分,重新沉潛再建構投資思維,而就是在這段期間,讓他真正思考、重視資產配置的重要性,跳脫以往經理人把選股當作重心的思維,其實市場還有很多股票以外的投資工具是能夠進行佈局,更加重視風險控管。

徐翊達說,面對2008年金融風暴,反倒是促使他打開視野、眼界更廣的關鍵契機,改變過去投資較重視「往上比較、擊敗大盤」,對於下檔風險意識不夠周全。

以長期累積資產而言,他舉例,一般投資可以考慮將虧損控制在5%~10%,只要超過就必須進行停損,認知到在當時買進的時間點不是太適合,同時要回頭檢視,是在基本面或訊息面出現判斷問題,對於下跌原因的敏感度要更高。

投資思維 獲市場肯定

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經過調整投資思維後,徐翊達在2011年再度擔任基金經理人,期間也不斷修正跟累積資產配置經驗。而令他印象深刻的是,在2016年到2018年三年,年度績效雖然維持在前段班,但都不是取得第一,仍拿下2019年理柏環球房地產類三年期的基金獎項,顯示在資產配置上獲得市場肯定。

臺股2022年曆經美國聯準會(Fed)暴力升息、資金大舉撤出,徐翊達說,有了2008年的經驗,現在已經比較不會那麼執着在股票本身上面,在大環境調整時,依然要採取比較避險的態度,而去年10月升息進入尾聲,市場關注焦點,從總經面迴歸到重視公司基本面,資產配置也要跟着調整投資節奏。

徐翊達認爲,每年的投資主軸都會有所變化,所關注的經濟指標也不一樣,建議偶爾「擡頭望一下風向」,思考今年市場關注架構是有哪些,像是在高通膨、高利率環境之下,整體消費力道是否能夠延續,都將攸關全球經濟表現。

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現 職:富邦投信投資策略師

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